Conformément à la Directive des Marchés d’Instruments Financiers (MIF II), Turgot Asset Management vous invite à confirmer votre profil : je certifie que je consulte le site internet de Turgot Asset Management en qualité de client professionnel (tel que définie par la Directive MIF II) ou en qualité de distributeur. Ainsi, j’ai conscience de disposer de l'expérience, des connaissances et de la compétence nécessaires pour prendre mes propres décisions d'investissement et évaluer les risques encourus ou pour évaluer les besoins, les connaissances et le profil de risque de mes sous-distributeurs/clients.
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Les Organismes de Placement Collectif (OPC) présentés sur ce site internet ne bénéficient d'aucune garantie ni protection, il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué. Un investissement par un investisseur, qui ne serait pas en mesure de supporter les conséquences d'une éventuelle perte, est déconseillé.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les performances affichées ne constituent pas une garantie et sont basées sur les données historiques.
Tout investissement dépend de la situation personnelle, de l’horizon d’investissement et du souhait de l’investisseur de prendre les risques spécifiques aux OPC présentés.
Le traitement fiscal propre à l'investissement dans les produits présentés dépend de la situation individuelle de chaque adhérent/souscripteur/investisseur et est susceptible d’évolution.
Ce site internet ne présente que des Organismes de Placement Collectif (OPC) dont la commercialisation est autorisée en France et accessibles aux résidents français. Aussi les personnes soumises à des restrictions interdisant la publication ou l'accès aux informations contenues sur ce site internet ne sont pas autorisées à y accéder.
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Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement, la durée de placement recommandée ainsi que les frais relatifs à l’investissement sont décrits dans les documents réglementaires des OPC. Il est impératif de prendre connaissance de ces documents réglementaires qui doivent vous être remis préalablement à toute souscription. Ces derniers sont mis à disposition sur le présent site internet et sur simple demande auprès de Turgot Asset Management.
Turgot Asset Management et son personnel ne sauraient être tenus responsables de toute décision prise ou non sur la base d’une information contenue sur ce site internet, ni de l'utilisation qui pourrait en être faite par un tiers. Aucune information contenue sur ce site internet ne saurait être interprétée comme possédant une quelconque valeur contractuelle.
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Les chiffres cités ont trait aux années écoulées et les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
La SCI ViaGénérations est un FIA réservé aux investisseurs professionnels et distribué sous forme d'unité de compte (UC) dans des contrats d'Assurance Vie et Plans d'Epargne Retraite. Son objet est le maintien à domicile de nos aînés. Le fonds achète la "nue propriété" de biens immobiliers résidentiels en payant à l'acquisition un capital sans rente à ses vendeurs à qui il concède un droit viager : droit d'usage et d'habitation ou usufruit viager. Les seniors trouvent ainsi au travers de cette solution un moyen de rester chez eux ad vitam (souhait de 96% d'entre eux), et de bénéficier de liquidités supplémentaires importantes leur permettant de faire face à leurs besoins : financement de leurs retraites, de leur dépendance, des donations à leurs enfants et petits enfants....
Les investisseurs, de leur côté, y voient une opportunité pour se positionner sur le marché de l'immobilier résidentiel premium en apportant du sens à leur investissement. Ils participent ainsi à une dynamique sociétale unique et innovante avec un objectif de performance annuelle cible de 5%.
PROFIL DE RISQUE :
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé le produit dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe de risque basse. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau faible et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés financiers, il est très peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Risque lié à l’investissement immobilier réalisé (risque locatif, risque de supporter la réalisation de travaux, etc.) pouvant impacter la rentabilité escomptée et la valeur des parts, et ne comportant pas de garantie en capital.
Risque de liquidité : Toute décision de retrait d’un Associé s’exerce dans les conditions définies par la loi et les statuts. En outre, le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. La demande de retrait d’un associé, sur une courte période, peut avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles ou des participations, qui devront être cédés dans des délais limités, ce qui pourrait impacter défavorablement la valeur de la SCI.
Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie est le risque de défaillance d’une contrepartie de marché (pour les actifs financiers et immobiliers), d’une contrepartie de gré à gré (locataires pour les actifs immobiliers détenus en direct) conduisant à un défaut de paiement. Le défaut de paiement d’une contrepartie peut entrainer une baisse de l’Actif Net Réévalué de la SCI.
A) Résumé
Le fonds s’engage dans une démarche d’investissement et de gestion responsable.
À travers sa démarche d’investissement responsable, le produit financier promeut les caractéristiques environnementales et sociales suivantes :
- L’augmentation de la note du Diagnostic de Performance Energétique (DPE) moyen du portefeuille, en intégrant le critère « note DPE» à la stratégie d’acquisition (neuf et existant) ainsi qu’à la stratégie de gestion* des actifs.
- Le monitoring de la performance énergétique (y compris grâce à des audits).
- Le monitoring du tri des déchets sur les actifs.
- La conservation du confort de vie et les habitudes des séniors en les maintenant à domicile.
- La sensibilisation des seniors à la conformité réglementaire de leur logement en les incitant à mettre en œuvre des actions correctives (plomb, amiante, anomalies électriques, sécurité piscine, assainissement).
- La sélection des logements proposant des alternatives à l’autosolisme.
- L’engagement des Property Managers (PM) dans la démarche ESG.
- La contribution à la sensibilisation des séniors aux écogestes.
- Le monitoring de l’exposition des actifs aux risques liés aux aléas climatiques.
*en procédant à des travaux au plus tard à la libération de l’actif
La réalisation des caractéristiques environnementales et sociales est mesurée annuellement grâce à des indicateurs de durabilité accompagnés d’une méthodologie garantissant la qualité des données et des résultats.
Par ailleurs, afin de garantir ses caractéristiques environnementales et sociales, le fonds a défini une politique d’engagement des parties prenantes, des actions d’engagement ont été définies et mises en œuvre pour chaque partie prenante clé.
B) Sans objectif d’investissement durable
Ce produit financier promeut des caractéristiques environnementales ou sociales, mais n’a pas pour objectif l’investissement durable.
C) Caractéristiques environnementales ou sociales du produit financier
Le fonds s’engage dans une démarche d’investissement et de gestion responsable. À travers cette démarche, le fonds promeut les caractéristiques environnementales et sociales suivantes :
- L’augmentation de la note du DPE moyen du portefeuille, en intégrant le critère « note DPE» à la stratégie d’acquisition (neuf et existant) ainsi qu’à la stratégie de gestion* des actifs.
- Le monitoring de la performance énergétique (y compris grâce à des audits).
- Le monitoring du tri des déchets sur les actifs.
- La conservation du confort de vie et les habitudes des séniors en les maintenant à domicile.
- La sensibilisation des seniors à la conformité réglementaire de leur logement en les incitant à mettre en œuvre des actions correctives (plomb, amiante, anomalies électriques, sécurité piscine, assainissement).
- La sélection des logements proposant des alternatives à l’autosolisme.
- L’engagement des PM dans la démarche ESG La contribution à la sensibilisation des séniors aux écogestes.
- Le monitoring de l’exposition des actifs aux risques liés aux aléas climatiques
*en procédant à des travaux au plus tard à la libération de l’actif
D) Stratégie d’investissement
Lors de la sélection en phase d’investissement des actifs immobiliers qui seront détenus en direct, chacun des actifs est évalué selon les critères définis par TURGOT AM pour l’investissement. Cette évaluation donne lieu à un plan d’action en fonction des caractéristiques de l’actif qui est pris en compte pour la décision d’investissement.
100% des investissements immobiliers détenus en direct sont évalués selon ces critères lors des audits d’acquisition.
L’évaluation porte sur les thématiques associées aux caractéristiques E/S promues par le fonds.
E) Proportion d’investissements
La stratégie d’investissement du fonds prévoit une allocation minimum de 70 % en actifs immobiliers détenus en direct. Par ailleurs, la poche de liquidité et d’investissements immobiliers indirects représentera au maximum 30% de l’actif.
L’ensemble des actifs immobiliers détenus en direct intègrent des caractéristiques environnementales et sociales dans le cadre de la démarche d’investissement socialement responsable développée par le produit financier.
La poche consacrée aux liquidités et aux investissements immobiliers indirects n’intègre pas de caractéristiques Environnementales et Sociales.
F) Contrôle des caractéristiques environnementales ou sociales
Dans le cadre de la mise en œuvre de sa stratégie, la société de gestion met en place plusieurs systèmes de contrôles : le contrôle préalable à l’investissement, le suivi régulier et le contrôle des indicateurs.
L’ensemble des indicateurs de nature contraignante mentionnés dans ce document sont intégrés dans le processus de contrôle des ratios standard, et bénéficie d’un traitement identique en termes de contrôles pre et post acquisition et de procédure d’escalade. Ainsi, les ratios sont paramétrés dans la base de contraintes maintenue par le contrôle des risques, avec pour effet que ces indicateurs sont soumis aux contrôles suivants :
- Contrôle pre acquisition : à chaque acquisition, le portefeuille de la SCI est revalorisé en tenant compte des acquisitions en cours et les ratios sont recalculés. Un dépassement présent dans le portefeuille ou prévisible par suite des mouvements en cours déclenche une alerte. Le gérant peut passer outre à condition de saisir une justification. Les niveaux des indicateurs, les éventuels alertes et les dépassements ou annulation des gérants sont enregistrés dans la piste d’audit.
- Contrôle post-trade: les mêmes contrôles que ci-dessus sont également réalisés deux fois par mois - même en l’absence d’acquisitions – dans le cadre de la validation de la Valeur Liquidative. Tout dépassement doit être corrigé et déclenche la mise en œuvre de la procédure d’escalade.
- Contrôle interne : un contrôle interne est réalisé tous les ans pour vérifier le suivi du processus de gestion et le respect des contraintes statutaires.
G) Méthodes
L’atteinte de chaque caractéristique environnementale et sociale est mesurée grâce à des indicateurs de durabilité. Le tableau suivant reprend les indicateurs de durabilité associés à chaque caractéristiques E/S :
H) Sources et traitement des données
I) Limites aux méthodes et aux données
a) Toute limite des méthodes visées à l’article 24, point g), et des sources de données visées à l’article 24, point h)
La collecte des données repose sur la nécessaire participation des occupants :
- pour l’obtention des données de consommation et de traitement des déchets
- dans le cadre de la réponse au questionnaire sur les motifs du démembrement en viager
- pour la mise en œuvre des actions de mise en conformité
b) en quoi ces limites n’influent pas sur la mesure dans laquelle les caractéristiques environnementales ou sociales promues par le produit financier sont atteintes
Une notice explicative pour le calcul de chaque indicateur a été rédigée afin de fiabiliser les données. Cette notice permet de gérer le risque.
D’autre part, le fonds implique fortement ses parties-prenantes dont ses occupants en les sensibilisant aux problématiques environnementales et sociales et en les impliquant dans la démarche afin de limiter le risque de la non-représentativité des données de consommations.
Enfin, les property managers sont impliqués dans la démarche ESG afin d’améliorer le taux de collecte des informations clés.
J) Diligence raisonnable
Lors de la sélection des actifs en phase d’investissement, chacun des actifs est évalué selon le référentiel défini par la Société de Gestion pour l’investissement. Cette évaluation donne lieu à un plan d’action dont le budget est pris en compte pour la décision d’investissement.
100% des investissements immobiliers directs sont évalués selon ce référentiel lors des due-diligences.
K) Politiques d’engagement
La société de gestion a défini pour le fonds une politique d’engagement de ses parties-prenantes clés. Ainsi, les property managers sont engagés à travers des clauses ESG insérées dans leurs contrats. La sensibilisation des occupants fait également partie entière de la stratégie d’engagement ESG du fonds.
La SCI ViaGénérations est un FIA réservé aux investisseurs professionnels et distribué sous forme d'unité de compte (UC) dans des contrats d'Assurance Vie et Plans d'Epargne Retraite. Son objet est le maintien à domicile de nos aînés. Le fonds achète la "nue propriété" de biens immobiliers résidentiels en payant à l'acquisition un capital sans rente à ses vendeurs à qui il concède un droit viager : droit d'usage et d'habitation ou usufruit viager. Les seniors trouvent ainsi au travers de cette solution un moyen de rester chez eux ad vitam (souhait de 96% d'entre eux), et de bénéficier de liquidités supplémentaires importantes leur permettant de faire face à leurs besoins : financement de leurs retraites, de leur dépendance, des donations à leurs enfants et petits enfants....
Les investisseurs, de leur côté, y voient une opportunité pour se positionner sur le marché de l'immobilier résidentiel premium en apportant du sens à leur investissement. Ils participent ainsi à une dynamique sociétale unique et innovante avec un objectif de performance annuelle cible de 5%.
PROFIL DE RISQUE :
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé le produit dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe de risque basse. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau faible et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés financiers, il est très peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Risque lié à l’investissement immobilier réalisé (risque locatif, risque de supporter la réalisation de travaux, etc.) pouvant impacter la rentabilité escomptée et la valeur des parts, et ne comportant pas de garantie en capital.
Risque de liquidité : Toute décision de retrait d’un Associé s’exerce dans les conditions définies par la loi et les statuts. En outre, le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. La demande de retrait d’un associé, sur une courte période, peut avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles ou des participations, qui devront être cédés dans des délais limités, ce qui pourrait impacter défavorablement la valeur de la SCI.
Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie est le risque de défaillance d’une contrepartie de marché (pour les actifs financiers et immobiliers), d’une contrepartie de gré à gré (locataires pour les actifs immobiliers détenus en direct) conduisant à un défaut de paiement. Le défaut de paiement d’une contrepartie peut entrainer une baisse de l’Actif Net Réévalué de la SCI.
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